Santander , הבנק הספרדי המוביל, בחר בפתרון נגד הלבנת הון (AML) של ThetaRay עבור הבנקאות המקשרת שלו Correspondent Banking

הפתרון, המבוסס בינה מלאכותית ( (AI, ישפר משמעותית את איתור סיכוני הלבנת הון

ניו יורק, ניו יורק, 1 ליולי , 2020 , ThetaRay ספקית מובילה של פתרון ביג דאטה מבוסס בינה מלאכותית (AI), חתמה על הסכם לפיו בנק סנטאנדר הספרדי יטמיע את הפתרון נגד הלבנת הון (AML) שלה בפעילות הבנקאות המקשרת שלו (Correspondent Banking). הפתרון ינתח תנועות SWIFT, אינדיקטורים לסיכונים ואת הנתונים של KYC (Know Your Customer ) כדי לאתר חריגות המצביעות על תוכניות הלבנת הון בעסקאות בנקאות מקשרת. הפצת הפתרון החלה ברבעון הרביעי של 2019 והיא תיושם ברחבי העולם במהלך החודשים הקרובים.

החתימה על ההסכם מאפשרת לסנטאנדר להשתמש בגרסה מותאמת של מרכז החקירות של ThetaRay, המיועדת באופן ייחודי לבנקאות מקשרת. הפתרון יעניק לסנטאנדר גישה מלאה לכל הנתונים שלו, ביצוע חקירה פורנזית מלאה לכל פעילות , כמו גם תיעוד מלא של תהליכי ההחלטה והפעולה של האלגוריתמים.

"הפתרון של ThetaRay ישפר את היכולת שלנו לזהות את הסימנים המוקדמים ביותר של הלבנת הון ולחשוף סיכונים נוספים לא ידועים," אמר קרלוס גוטיירז, Global VP Global Transaction Banking CIB, בסנטאנדר.

"אנו מרוצים מאוד מהעבודה המשותפת עם ThetaRay. על ידי עבודה צמודה איתם הצלחנו להתאים אישית את הפתרון שלהם לשימוש ייחודי עבורנו ובנינו מפת דרכים בה יתווספו פונקציות חדשות שיעשירו את הפרויקט. "אמר לואיס פינדו, Global VP FCC Control &
Transformation.

הפתרון פורץ הדרך של ThetaRay, שאינו מבוסס על חוקים, משתמש באלגוריתמי למידת מכונה כדי לזהות חריגות בנתוני SWIFT ו- KYC המצביעים על הלבנת הון. כמו כן הוא מאפשר גילוי מהיר של פעילות זדונית כמו גם תיקון מוקדם.

"אנו גאים בכך שמוסד פיננסי גלובאלי מכובד כמו בנק סנטאנדר בחר בפתרון AML של ThetaRay עבור הבנקאות המקשרת שלו. במהלך העבודה המשותפת שלנו הבנו שסנטאנדר הוא השותף הפיננסי הטוב ביותר עבורינו." אמר מנכ"ל ThetaRay, מארק גזית.

"מלבד היישום בבנקאות המקשרת, החטיבה האסטרטגית לשותפויות דיגיטליות של סנטאנדר, חיזקה את השותפות עם ThetaRay, באמצעות הסכם רחב אף יותר שיסייע ליחידות עסקיות ברחבי הקבוצה להאיץ את אימוץ הטכנולוגיה פורצת הדרך של ,ThetaRay נגד הלבנת הון ומניעת הונאות", אמר מריו ארנסיי, Head of Santander InnoVentures Partnerships